СУДОВЕ ПРОВАДЖЕННЯ ЩОДО КРИПТОВАЛЮТ

Зараз на фондовому ринку представлено близько 1600 криптовалют. Це відносно нове поняття, яке важко визначити, тому спрощуючи, будемо вважати, що, як вказано в ст. 2 пункт 2 підп. 26 Закону про протидію відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, за криптовалюту можна рахувати віртуальною валюту, тобто цифрове відтворення цінностей, які можна обміняти в економічних операціях на законний платіжний засіб. Відповідно до вищезазначеного положення віртуальною валютою не є:

• законний платіжний засіб, виданий НБП, іноземними центральними банками чи іншими органами державного управління,
• міжнародні розрахункові одиниці, встановлені міжнародною організацією та прийняті окремими країнами, що належать до цієї організації або співпрацюють з нею,
• електронні гроші в розумінні Закону від 19 серпня 2011 року про платіжні послуги,
• фінансові інструменти в розумінні Закону від 29 липня 2005 року про торгівлю фінансовими інструментами,
• векселі та чеки.

Незалежно від прийнятого визначення, схоже, що криптовалюти набувають популярності, а кількість їх користувачів зростає. Ймовірним наслідком цього стане збільшення кількості цивільних спорів, пов’язаних із криптовалютами.

Основні положення позовного провадження

Відповідно до ст. 187 § 1 пункт 1 Цивільного процесуального кодексу позов може стосуватися присудження, встановлення відсутності правовідносини або встановлення наявності правовідносини. З юридичної точки зору криптовалюти належать до сфери цивільного права, тому у випадку криптовалют має застосовуватись присудження вартості. Слід мати на увазі, що з точки зору чинного законодавства криптовалюта не є грошовою одиницею, тому позов не буде судовою заявою про присудження коштів, а предметом справи не буде конкретна грошова сума.

Таким чином, позов може полягати у присудженні вартості у вигляді:

- присудження певної кількості криптовалют невизначених родовими ознаками,

- присудження фізичних носіїв, на яких зберігаються криптовалюти,

- повернення кодів, які дозволять використовувати криптовалюти.

При написанні позову слід пам’ятати, аби звернути особливу увагу на правильне сформулювання предмету позовної заяви. Звичайне присудження фізичного носія, на якому зберігаються криптовалюти, дуже часто буде недостатньо для можливості їх використання, тому важливо написати судову заяву таким чином, щоб забезпечити подальше задоволення дебіторської заборгованості.

Основні положення виконавчого провадження

Ключовим питанням у справі про виконавче провадження, яке буде стосуватися криптовалюти, є положення про примусове виконання тзв. „незамінних дій”. Незамінною є дія, яка не може бути вчинена іншою особою за боржника і вчинення якої залежить виключно від волі боржника. Це складний шлях примусового виконання, але через специфіку криптовалют він єдиний, який можна здійснити. Проте законодавство передбачає різні форми примусу, такі як штрафи, грошові покарання за прострочення або затримання у разі неефективності штрафу. Верхня межа штрафу, який суд може накласти на боржника, становить 15 000 злотих одноразово та 1 000 000 злотих протягом усього виконавчого провадження.

Що робити, якщо ми висуваємо грошову вимогу, виражену в традиційній валюті, а єдиними активами боржника є криптовалюти? Ситуація ускладнюється, тому що з юридичної точки зору стягненню може підлягати: рухоме майно, винагорода за працю, банківські рахунки, інша дебіторська заборгованість, інші майнові права, нерухоме майно та морські судна. Криптовалюта є цифровим представленням вартості, тому вона не є річчю і не підпадає під дію права власності. Річчю є фізичний носій, який надає доступ до криптовалюти, і як такий він може підлягати стягненню.

Слід також пригадати положення закону про нематеріальне майно. Що ж, каталог цих прав закритий і в ньому немає криптовалюти. Те ж саме стосується кваліфікації криптовалюти як фінансового інструменту.

Крім юридичної класифікації криптовалют, в реаліях ринку часто зустрічається ситуація, коли боржник отримує криптовалюту від третьої особи, наприклад, на криптовалютній біржі. Тоді є можливість звернутися до криптовалютної біржі з інформацією про арешт дебіторської заборгованості боржника.